Diversità, competenza e trasparenza sono centrali e concretamente realizzati nella Corporate Governance di illimity, il cui Consiglio di Amministrazione ha aderito al nuovo Codice approvato dal Comitato per la Corporate Governance.

Il Consiglio di Amministrazione costituisce l’elemento cardine del governo societario ed è composto in larga misura da Consiglieri indipendenti (11 su 13) di elevato standing e in possesso di grande esperienza all’interno del settore bancario.

A dicembre 2020, il Consiglio di Amministrazione ha deliberato di aderire al nuovo Codice di Corporate Governance approvato dal Comitato per la Corporate Governance di Borsa Italiana. Nel corso del 2021, illimity si è allineata alle raccomandazioni del nuovo Codice pubblicando la Relazione annuale sul governo societario e gli assetti proprietari relativa all’esercizio 2021 e il documento di Orientamento sulla composizione quali-quantitativa ottimale del degli Organi Sociali, approvato dal Consiglio nella seduta del 25 febbraio 2022, precedentemente all’avviso di convocazione dell’Assemblea ordinaria annuale.

Il 21 febbraio 2022 l’Assemblea straordinaria degli Azionisti ha approvato il nuovo testo dello Statuto sociale, per l’adozione da parte della Banca del modello c.d. “monistico” di amministrazione e controllo, che attribuisce la gestione strategica al Consiglio di Amministrazione, mentre le funzioni di controllo sono demandate al Comitato per il Controllo sulla Gestione costituito al suo interno. Le modifiche allo Statuto hanno, inoltre, previsto l’esplicita inclusione del “successo sostenibile” ai fini della creazione di valore nel lungo termine, a beneficio degli azionisti, tenendo conto degli interessi degli stakeholder rilevanti.

Governance della Sostenibilità

Le tematiche di sostenibilità e la gestione degli impatti ESG sono presidiate, secondo le migliori practice internazionali e per quanto di ciascuna competenza da un Comitato endoconsiliare di Sostenibilità, appositamente costituito nel gennaio 2020, e dal Comitato Rischi, composti entrambi da quattro consiglieri.

Il Comitato Sostenibilità ha il compito principale di assistere il Consiglio di Amministrazione con funzioni istruttorie di natura propositiva e consultiva, nelle valutazioni e decisioni che si riferiscono alle tematiche di sostenibilità. Il Comitato, coadiuvato dalla Direzione IR & Sustainability, promuove la cultura responsabile e sostenibile all’interno del Gruppo e formula proposte al Consiglio per la definizione degli obiettivi di sostenibilità di medio-lungo termine. Il Comitato riceve una informativa periodica (trimestrale) sull’andamento dei progetti di sostenibilità che coinvolgono la Banca e il Gruppo.

Il Comitato Rischi attraverso un processo di individuazione dei rischi ESG effettuato dal CRO ha, sui temi di sostenibilità, la responsabilità della valutazione e analisi dei rischi e delle opportunità legate al clima e di un corretto sistema di controlli interni affinché il Consiglio di Amministrazione possa addivenire ad una corretta ed efficace determinazione del Risk Appetite Framework e delle politiche di governo dei rischi ESG. Il Comitato Sostenibilità ed il Comitato Rischi, in coordinamento, esprimono un parere sull’integrazione dei rischi climatici e ambientali e sulla loro valutazione e gestione, nella cultura, nella strategia aziendale e nei processi nonché nella propensione e nei limiti di rischio, oltre che nelle informative alla Vigilanza e al mercato relative all’esposizioni ai rischi climatici e ambientali, che segnalano a tutti gli stakeholder il posizionamento del Gruppo nel processo di transizione verso un’economia più sostenibile. Valutano altresì l’andamento dell’esposizione ai rischi climatici e ambientali e alla loro gestione.

Il Consiglio di Amministrazione ha un ruolo chiave nella gestione e nel controllo dei rischi correlati al clima, nella definizione di linee guida strategiche, obiettivi e limiti di rischio, nella valutazione del grado di efficienza e adeguatezza del Sistema di Controllo Interno e nell'approvazione delle politiche correlate a tali attività. Il Consiglio di Amministrazione ha, inoltre, la responsabilità di approvare la matrice di materialità risultante dal coinvolgimento degli Stakeholder, così come la Dichiarazione Consolidata di Carattere Non Finanziario annuale che rappresenta e comunica l'impegno, i risultati e gli obiettivi di miglioramento della Banca per quanto riguarda la sostenibilità

La CFO, attraverso la Direzione IR & Sustainability e l’ambito operativo ESG Governance presidia le attività di sostenibilità del Gruppo, coordina l’implementazione del Piano di Sostenibilità nonché il processo di monitoraggio e rendicontazione di queste tematiche, in costante collaborazione con le diverse Direzioni e Divisioni del Gruppo. La CFO riferisce al Comitato Sostenibilità con frequenza almeno bimestrale e al Consiglio di Amministrazione con frequenza almeno annuale.

Vi sono poi gli ESG Ambassadors, identificati all’interno delle diverse Divisioni e Direzioni, responsabili dello sviluppo di specifiche iniziative ESG e della promozione di una cultura di sostenibilità all’interno dei propri team.

Valorizziamo il talento, le competenze e le diversità delle persone sia all’interno che all’esterno dell’azienda con iniziative volte a sbloccarne il potenziale.

La People Value Proposition di illimity è l’insieme delle azioni che costituiscono l’ecosistema degli illimiters e che hanno lo scopo di favorire l’engagement, lo sviluppo e il benessere di quest’ultimi e delle loro famiglie.

In illimity la gestione del capitale umano avviene a 360 gradi, durante l’intero percorso di sviluppo professionale degli illimiters. L’illimity journey prende avvio dalla fase di recruiting, che mira ad individuare le persone che abbiano le competenze, il mindset e la motivazione per aggiungere e, al tempo stesso, trarre valore, nel Gruppo. In illimity viene prestata grande attenzione all’engagement degli illimiters per favorire il senso di appartenenza che gioca un ruolo importante per il benessere e aiuta a svolgere al meglio il proprio lavoro. La digitalizzazione dei processi consente di semplificare alcuni aspetti della gestione della vita lavorativa degli illimiters.

illimity si impegna ad andare oltre le barriere fisiche, comunicative e culturali adottando un approccio che valorizzi l’inclusione. La Banca fa della diversità e del rispetto i suoi valori essenziali. La diversità, l’equità e l’inclusione sono difatti ancorati all’identità di illimity e pertanto alla base della cura del capitale umano, favorendo un ambiente lavorativo meritocratico e coerente con il work-life balance, che valorizza le caratteristiche distintive di ogni persona, le rispettive capacità, esperienze ed aspirazioni.

Gli oltre 850 dipendenti del Gruppo, al 31 dicembre 2022, provengono da oltre 20 settori e 300 aziende diverse, più della metà operanti in settori diversi da quello della finanza. L’età media dei dipendenti è di 36 anni e la generazione più rappresentata è quella dei millennials junior, che va dai 26 ai 33 anni. In illimity sono rappresentate 22 nazionalità.

Anche il sistema di welfare aziendale è all’avanguardia: una politica di benefits distintiva e flessibile nella scelta delle prestazioni e dei servizi con soluzioni best-in-class, offrendo agli illimiters un piano di Flexible Benefits evoluto e personalizzabile secondo le proprie esigenze individuali e familiari.

Il raggiungimento degli obiettivi di business deve essere in grado di produrre, direttamente e indirettamente, esternalità positive capaci di promuovere la crescita sostenuta e sostenibile del tessuto imprenditoriale nel quale illimity opera.

Il supporto alle PMI

Il nostro scopo è quello di dare credito alle PMI con potenziale di crescita: imprese che necessitano di un supporto specialistico o che hanno avuto problemi. Guidiamo le PMI in un processo di sviluppo, risanamento e rilancio, con conseguenti impatti e risvolti sociali, come la salvaguardia dei posti di lavoro e la produzione di valore per il tessuto imprenditoriale locale.

Nel 2022 gli investimenti complessivi con lo specifico obiettivo di risanamento delle imprese in difficoltà economico-finanziaria sono stati pari a circa 351 milioni di Euro. I finanziamenti con ricadute e benefici in ambito ambientale sono stati circa 40,4 milioni di Euro in operazioni che hanno impattato i settori dell’economia circolare e le energie rinnovabili.

La gestione dei crediti distressed

La Divisione Distressed Credit è uno dei principali operatori italiani specializzato nei crediti distressed corporate. Una realtà focalizzata nell’acquisto di crediti deteriorati, nel finanziamento a investitori terzi che acquistano sofferenze e, attraverso la piattaforma di servicing ARECneprix, nella gestione e valorizzazione di crediti distressed fino alla vendita degli asset immobiliari e mobiliari, anche per conto di terzi.

L’impegno della Divisione è quello di supportare l’imprenditore in difficoltà, avviando con lui un dialogo costruttivo che permetta di risanare la sua posizione ed eventualmente tornare sul mercato. La Divisione gestisce il rapporto in maniera professionale, individuando interventi mirati e finalizzando, con reciproca soddisfazione, accordi stragiudiziali per accelerare i tempi di risoluzione.

La responsabilità negli investimenti di illimity SGR

In linea con la strategia di sostenibilità del Gruppo, illimity SGR orienta le scelte di investimento dei propri Fondi nel rispetto delle tematiche ambientali, sociali e di governance (ESG) con l’intento, da un lato, di generare valore sostenibile nel tempo che tenga altresì conto dell’impatto economico, sociale ed ambientale che le singole imprese possono produrre sul territorio e, dall’altro, di soddisfare gli interessi degli investitori, mitigando eventuali rischi finanziari, operativi e reputazionali. Nel rispetto del quadro normativo di riferimento illimity SGR si è dotata di una Policy di Investimento ESG volta a definire le linee guida strategiche per l’integrazione del rischio di sostenibilità all’interno delle decisioni d’investimento nell’ambito della gestione dei Fondi di Investimento Alternativi.

Nel corso dell’ultimo biennio illimity, tenendo conto dei principi delle Nazioni Unite sull’approccio al business e ai Diritti Umani e in coerenza con gli orientamenti strategici della Banca e le linee guida espresse nelle strategie del credito, ha dettagliato in modo granulare i settori economici esclusi dai propri investimenti. Per approfondimenti si veda la Procedura Unica del Credito.

La gestione responsabile della catena di fornitura

Consideriamo i temi ESG come elementi chiave da considerare nell’ambito della selezione e gestione dei nostri fornitori. Nell’ambito del processo di qualifica dei fornitori, a questi ultimi viene richiesta la compilazione questionario ESG con il duplice obiettivo di individuare, secondo i principi di proporzionalità e materialità, l’impegno sui fattori ESG (score ESG) e l’impatto ambientale indiretto generato dalla catena di fornitura (Scope 3 – Cat. 1).

Contribuiamo al benessere sociale e ambientale coniugando sostenibilità del business con attenzione agli impatti ambientali, sociali ed economici generati dalla nostra attività.

La natura stessa del modello di business del Gruppo illimity, con un’infrastruttura 100% digitale e completamente in cloud mira a minimizzare gli impatti ambientali diretti ed efficientare l’uso responsabile delle risorse. Fin dalla nostra nascita, ci impegniamo a monitorare e rendicontare i consumi energetici, le emissioni di gas a effetto serra e la produzione dei rifiuti anche alla luce del contesto normativo in materia di tutela ambientale stabilito dai regolamenti comunitari, dalle leggi nazionali e regionali vigenti in continua evoluzione.

Il modello di business di illimity, caratterizzato dall’assenza di filiali e un’infrastruttura digitale e in cloud mira intrinsecamente a contrastare i cambiamenti climatici. A partire dal 2020 abbiamo definito una carbon neutrality strategy attraverso il calcolo della carbon footprint aziendale, l’individuazione di attività di efficientamento e riduzione consumi e la selezione di crediti di carbonio certificati per la compensazione delle emissioni non evitabili relative alla propria impronta carbonica (Scope 1 e Scope 2).

Il Gruppo ha gradualmente coperto percentuali sempre maggiori di fornitura elettrica rinnovabile, prevalentemente certificata con Garanzie di Origine, al fine di mitigare l’impatto ambientale associato ai propri consumi che, ad oggi, rappresenta il 76% dei consumi di energia acquistata dal Gruppo. illimity si è data l’obiettivo di estendere l’approvvigionamento di energia elettrica da fonti rinnovabili anche ad Abilio ed ARECneprix per la sede di Roma, raggiungendo così il 100% di copertura da fonti rinnovabili nelle sedi del Gruppo.

Emissioni finanziate

Al fine di garantire una migliore gestione del rischio di transizione e permettere l’identificazione delle opportunità associate, a partire dal 2020 abbiamo deciso di intraprendere un percorso di raccolta dati che ha portato, nel 2022, alla prima quantificazione delle emissioni indirette (Scope 3) riconducibili alle proprie attività di finanziamento (cd. emissioni finanziate). Per la quantificazione delle emissioni finanziate, illimity ha utilizzato le metodologie previste dal PCAF in modo combinato, valorizzando i dati puntuali delle controparti laddove disponibili, e dati settoriali per la copertura della rimanente parte di portafoglio.

La misurazione delle emissioni finanziate ha previsto l’impiego di dati emissivi (Scope 1 e 2) puntuali (verificati e non) delle controparti oppure, se non disponibili, di intensità emissive settoriali. Con l’obiettivo di rispettare il proprio commitment in ambito ambientale ci impegniamo a tenere aggiornate e monitorate le nostre emissioni finanziate e la nostra carbon footprint di portafoglio, in linea con le metodologie di calcolo disponibili.